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完善千赢国际官网下载自律规则体系 规范行业合法合规运作
发布时间 :2016-04-29
4月15日和4月18日,基金业协会连续出台了《千赢国际官网下载投资基金募集行为管理办法》(以下简称《募集办法》)和《千赢国际官网下载基金合同指引》(以下简称《合同指引》),《募集办法》和《合同指引》的出台对千赢国际官网下载行业意义深远,对规范行业合法合规运作具有极强的现实指导意义。 一、两个规则的出台进一步完善了千赢国际官网下载基金自律规则体系 《证券投资基金法》规定由中国基金业协会承担千赢国际官网下载基金登记备案职能,履行千赢国际官网下载基金自律监管职责。中国基金业协会根据《证券投资基金法》和《千赢国际官网下载投资基金监督管理暂行办法》,自2014年开始陆续发布了千赢国际官网下载基金登记备案、千赢国际官网下载基金管理机构内部控制、千赢国际官网下载基金信息披露等方面的自律规则,此次又发布了千赢国际官网下载基金募集和基金合同方面的自律规则,逐步构建国家法律、证监会部门规章和基金业协会自律规则三级体系,完善基金业协会在中国证监会领导下开展的千赢国际官网下载基金自律监管,对提高行业规范水平,明确行业运行底线,保护投资者合法权益,约束行业协会自律行为具有重大意义。 二、规范千赢国际官网下载基金募集行为是规范行业的重要切入点 近期金融市场爆发了多起非法集资案件,地方政府和监管部门都加强了对非法集资行为的打击力度,千赢国际官网下载基金行业也受到了很大的影响。在现实中确有不法分子以千赢国际官网下载基金名义进行非法集资,极大损害了投资者的利益和行业声誉。从实践来看,募集环节是最容易出现问题的。《募集办法》从保护投资者利益、培育行业健康发展的角度出发,系统性地构建了适应目前千赢国际官网下载行业发展需要的行业标准和业务规范,明确了千赢国际官网下载基金募集行为主体,确立了千赢国际官网下载行业募集行为标准,规划了千赢国际官网下载行业募集行为路径,为千赢国际官网下载基金管理人和销售机构开展合规募集提供了程序性行为标准和要求,是每一位坚守行业行为底线、致力于为行业健康发展壮大贡献力量的千赢国际官网下载基金管理人自律的标尺和准绳,也是对基金投资者和千赢国际官网下载基金管理人的切实保障。总体来看,《募集办法》体现了两大特点: 一是明确了千赢国际官网下载基金与各种非法集资的界限:《募集办法》规定了从事千赢国际官网下载基金募集的行为主体、千赢国际官网下载基金募集人员应当具备的资格、千赢国际官网下载基金管理人应与募集机构签订销售协议约定权利义务划分、基金份额禁止非法拆分转让、募集机构可以公开宣传的内容、募集机构推介千赢国际官网下载基金时禁止的行为以及募集机构推介千赢国际官网下载基金时禁止的媒介渠道,为遏制目前行业中存在的违规募集乱象提供了依据。 二是有效保护了基金投资者和千赢国际官网下载基金管理人的合法权益:《募集办法》引入资金账户监督机构,保障募集资金的安全性;明确募集机构应当承担特定对象确定、投资者适当性审查、千赢国际官网下载基金推介及合格投资者确认等相关责任;规定了千赢国际官网下载基金募集应当履行的六项程序,规范了千赢国际官网下载基金募集流程。通过投资者适当性匹配、风险揭示和确认机制等程序,体现募集机构的募集责任,充分体现“卖者有责,买者自负”的原则,是对投资者和千赢国际官网下载基金管理人的双重保护。 同时,基金业协会还充分考虑了目前千赢国际官网下载行业尚未实现全行业功能监管、统一自律管理标准的实际情况,针对《募集办法》中的回访制度,协会表示鼓励和引导募集机构按照规定进行回访,协会将持续评估回访制度的效果,另行约定回访制度具体生效的时间,给了千赢国际官网下载基金管理人、募集机构和相关主体完成自查和整改的过渡期。 三、基金合同为保护投资者和基金管理人的合法权益提供重要保障 《基金合同》是规范基金管理人和基金投资者双方权利义务的重要法律文本。不同于公募基金行业,由于千赢国际官网下载基金行业实践历史较短,接受监管较晚,行业没有统一的基金合同必备条款,对保护投资者和基金管理人双方的合法权益保护都带来一定问题,行业一直在呼吁出台一个基金合同标准文本。此次基金业协会发布《合同指引》,也为行业提供了合同参考范本,为千赢国际官网下载基金投资者保护自身合法权益提供了依据,能引导投资者购买合同文本规范的千赢国际官网下载基金,督促千赢国际官网下载基金管理人依照《合同指引》实现自查整改,进行合规经营。《合同指引》中的各项内容与基金业协会发布的其他自律规则相互补充相互配套,共同形成了千赢国际官网下载基金行业自律规则的完整体系。 近年来,千赢国际官网下载基金行业取得了重大发展,登记的千赢国际官网下载基金管理人已经超过2万家,规模超过5万亿。但整体来看,千赢国际官网下载基金还存在规范程度不高、社会认同不够等诸多问题,发展受到很大约束,亟需加强行业自律。此次《募集办法》和《合同指引》的出台,是基金业协会加强行业自律的重要体现,为行业规范运作提供了强力支撑和坚实保障。作为行业的参与者,也期待千赢国际官网下载行业不断健康发展、合规运作,赢得投资者的信任托付和社会的广泛认可。 
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